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中國企業培訓講師
《小微信貸風控與報表復原技術》
2019-02-26 09:51:47
 
講師：楊偉光 瀏覽次數：3060

課程描述INTRODUCTION

微貸風控與報表復原培訓

· 大客戶經理· 總經理

培訓講師：楊偉光    課程價格：￥元/人    培訓天數：2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

微貸風控與報表復原培訓
 
課程簡介：
說明：商業銀行信貸的營銷與風控是一個需要掌握的平衡，離開風控追求經營業績是不可持續的，特別是在外部經濟環境下行的時候（目前），并且歷史一再證明了這一點。
小微企業信貸風控一直是個難點，主要是小微企業體量小，本身風險高；另外，小微企業的報表編制不規范、可參考性低。因此，為了有效進行小微企業的信貸風控，業內衍生了各種小微企業的增信技術（如供應鏈技術、商圈批量化經營等），但是也有相當一部分以城商行與農商行為代表的小型金融機構采用了基于報表復原的獨立式風控模式（或類IPC模式）。這種模式的核心關聯到財報復原技術。
本課程將傳統銀行的風控流程與技術與現在業內普遍沿用的小微企業單體獨立式風控模式相結合，系統性闡述小微企業的報表復原技術與難點，闡釋小微企業財報分析（量化分析）的風控思想，使得小微企業信貸風控能夠得到真正的提升。本課程在2017年面向國內超過100家中小型金融機構做過公開課，獲得好評。
 
課程對象： 中小金融機構的各級別客戶經理、信貸分析師、風控與審批人員。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1. 理解與掌握小微企業風險分析框架，提升風控理念；
2. 了解業內各種主流小微企業風控模式；
3. 理解與掌握報表復原技巧。
授課方式：課堂講授，可結合客戶自身案例進行定制。
 
課程大綱/要點：
一：小微企業信貸風控
1、銀行信貸傳統風控框架
2、小微企業信貸風控二個難點
3、小微企業風控的衍生模式
- 單體獨立分析（類IPC）模式
- 供應鏈模式
- 商圈模式
- 信貸工廠模式
二、小微企業單體分析模式的風控核心
1、評估還款能力
2、衡量還款意愿
3、內部流程控制
 
三：理解企業經營與核算資金需求量
1、小微企業營運周期的理解
2、小微企業資金需求的準確測算
3、案例：煎餅小作坊的營運周期與資金測算
四：報表復原技術
1、資產負債表復原技術
2、資產負債表交叉檢驗要點
3、損益表復原技術
4、損益表各盈利率的確定與含義
5、損益表固定費用與可變費用確定
6、現金流量表復原與比照
 
五：小微企業貸后監控與催收
1、如何確定經營環境的健康與可持續性
2、信貸不良的前期信號把握
六：貸款催收
1、拖欠原因分析
2、催討策略與溝通
3、法律知識與訴訟
七：小微企業單體式風控的應用與發展
1、有效性與局限性
2、引入單體式風控的金融機構名錄
3、單體式風控+互聯網
 
微貸風控與報表復原培訓

轉載：//cqdwzx.com/gkk_detail/45663.html

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    參加課程：《小微信貸風控與報表復原技術》

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楊偉光
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